放大團隊生產力：OpenAI Solutions Engineer Stephanie Anani
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以金融業為例，示範用 ChatGPT 從 deep research、Excel 模型一路做到 IC 簡報
- 00:08 講者 Stephanie 是 OpenAI 的 solution engineer，負責協助大型客戶從這項技術取得價值；本段聚焦個人如何從 AI 獲得價值
- 04:15 從 dossier 中發現 QXO 正在收購 Kodiak，這會大幅影響是否投資的判斷
- 07:51 整體流程：從可信的 context 到 deep research，再到財務模型，最後產出推動業務前進的決策重點
💡 你可以怎麼用：下次要做需要查很多資料的報告時，可以先用 deep research，在它列出研究計畫時先檢查、修改方向再開跑。請 AI 做表格或分析時，也可以直接要求它標出假設和資料來源、數字保留公式，之後自己檢查起來會方便很多。
看全部 31 條重點
🧑🏫 這支影片由 OpenAI 的 Stephanie Anani 主講，用金融業當例子，示範一個分析師怎麼用 ChatGPT 從查資料、建 Excel 財務模型，一路做到開會用的決策簡報。值得看的地方是它把 AI 串成一條完整的工作流程，而且強調每一步都能回頭檢查。
- 00:08 講者 Stephanie 是 OpenAI 的 solution engineer，負責協助大型客戶從這項技術取得價值；本段聚焦個人如何從 AI 獲得價值↳ Stephanie 的職稱是 solution engineer（解決方案工程師），工作是陪大企業客戶想清楚 AI 能用在哪裡、怎麼真的帶來效益。這段不談公司整體，而是講「一個人」怎麼靠 AI 把工作做好。
- 00:08 前一段由 Lee 介紹 workspace agents 如何改變團隊，本段則轉向個人層面↳ 前一位講者 Lee 談的是 workspace agents，影片只說它能改變團隊運作，沒有多做解釋。兩段可以放在一起看：前一段講團隊，這一段換成講個人。
- 00:39 客戶常反映員工花時間做必要但不需要人類判斷的工作；AI 能釋放這些時間，讓員工專注在真正為業務創造價值的事↳ 很多工作非做不可，卻不太需要人動腦判斷，像是整理資料、搬數字、排版。客戶的困擾是員工被這些事綁住。交給 AI 之後，人才有時間去做真正影響生意的判斷。
- 00:39 一項近期調查顯示，75% 的 ChatGPT 使用者能做到以前做不到的事，這不只是做得更快，而是提升工作的能力層級↳ 重點不在「變快」，而在「做得到」。調查說 75% 的使用者能完成以前做不到的事，代表 AI 讓人的工作能力往上升一級，不只是省時間。
- 01:10 講者認為員工需要在五個關鍵面向獲得支援，本段要說明為何 ChatGPT 是金融服務業的平台↳ 講者把員工需要的支援分成五個面向，並用這些面向說明，為什麼 ChatGPT 適合當金融業的工作平台。
- 01:10 第一個面向是 context：完成工作需要能取得有最新資訊的可信來源↳ context 指 AI 做事時手上的背景資料。金融判斷靠資訊，資料過時或來源不可靠，分析做得再漂亮也沒用。所以第一步是讓 AI 拿得到最新、可信的資料。
- 01:40 ChatGPT 提供連到 Dow Jones、LSEG、S&P 的 app connectors，講者表示這只是開始，還會持續擴充↳ app connectors 是讓 ChatGPT 直接連到外部資料來源的接口。Dow Jones、LSEG、S&P 都是金融圈常用的新聞和市場數據供應商。連上之後，AI 引用的就是專業資料。
- 01:40 因為大量金融工作在 Excel 中進行，OpenAI 推出 ChatGPT in Excel，可用自然語言操作 workbook↳ 金融人每天大多泡在 Excel 裡。ChatGPT in Excel 讓你直接打字講需求，由它去修改 workbook（整份 Excel 檔），不用自己一格一格拉公式。
- 02:13 支撐這些能力的是 GPT 5.5，這次把金融服務流程直接內建到模型的智慧中↳ GPT 5.5 是背後運作的模型。講者的意思是，金融業常見的做事流程是模型本身就懂的，不是另外外掛的功能，所以它處理金融任務會比較上手。
- 02:13 OpenAI 開發了 OpenAI Banker Bench，用來衡量 frontier models 在金融服務任務上的表現；GPT 5.5 在其中領先其他 frontier models，達到 state-of-the-art↳ Banker Bench 是 OpenAI 自己設計的金融任務測驗。frontier models 指各家最頂尖的模型，state-of-the-art 就是目前最好的水準。GPT 5.5 在這份測驗上贏過其他頂尖模型。
- 02:43 Demo 情境：講者扮演 Blossom Bank 的投資分析師，主管要求為明天的 IC 會議提供 QXO 的最新看法↳ 接著是實際示範：講者扮演 Blossom Bank 的投資分析師，主管要她在明天的 IC 會議前，提出對 QXO 這家公司的最新看法。IC 在金融業通常指投資委員會，負責拍板要不要投資。
- 02:43 做出有效投資決策的第一步是盡量蒐集 context，因此使用 deep research 研究 QXO↳ deep research 是 ChatGPT 會自己翻找大量資料、再整理成長篇報告的功能。投資前先把資料蒐集齊全，判斷時才不會漏掉關鍵資訊。
- 03:13 可在 deep research 中連接 app，確保使用可信來源，也能指定信任的網站↳ 在 deep research 裡可以接上前面提到的 app connectors，也能指定只信任哪些網站。等於先幫 AI 劃好資料範圍，降低它引用到不可靠來源的風險。
- 03:43 Prompt 要求建立投資 dossier 深入分析，聚焦 SEC filings、earning transcripts、投資簡報↳ dossier 就是一份完整的調查檔案。她要求聚焦三種資料：SEC filings（公司向美國證管會申報的財報等文件）、earning transcripts（財報說明會逐字稿），以及公司的投資人簡報。
- 03:43 ChatGPT 會先產生研究計畫，使用者可在此時修改任何內容，確認後再開始產出報告↳ ChatGPT 不會直接開始寫，而是先列出它打算怎麼查。你可以在這時改方向、增減項目，確認沒問題再開跑，免得等了半天才發現查錯重點。
- 04:15 從 dossier 中發現 QXO 正在收購 Kodiak，這會大幅影響是否投資的判斷↳ 報告挖出 QXO 正在收購 Kodiak。收購會改變一家公司的規模、財務狀況和風險，要不要投資的判斷可能因此翻盤。這正是先把研究做足的價值。
- 04:15 為了把報告轉成數字，用 ChatGPT 建立 Excel workbook，並使用 Blossom Bank 的 three-statement model skill↳ 文字報告要轉成數字。three-statement model 是把損益表、資產負債表、現金流量表三張表串在一起的財務模型。她請 ChatGPT 照公司的 skill，把這個模型建成 Excel。
- 04:45 skill 中已寫好公司偏好的 three-statement model 做法，所以不必寫冗長 prompt，簡短說明需求即可↳ skill 是預先寫好公司做事規則的知識包，有點像把資深同事的 SOP 存起來。之後只要簡短說明需求，做法和格式就會自動照公司的標準走。
- 04:45 產出的 Excel 不是黑盒子：ChatGPT 會留下關於假設與來源的註解↳ 「黑盒子」指只給答案、看不到過程。這份 Excel 會留下註解，寫明每個假設怎麼來、資料出自哪裡。你看得懂它的思路，也知道哪些地方該再確認。
- 05:16 所有數字都有公式，使用者可自行稽核↳ 每個數字背後都是公式，不是直接貼上去的值。點進儲存格就能追出它怎麼算的，發現假設不對可以自己改。對要向主管負責的分析來說，這點很重要。
- 05:16 與主管討論後，決定在 IC 中評估 QXO 的 bear、base、bull case↳ bear、base、bull case 分別是悲觀、基本、樂觀三種情境。做投資決定時，大家想知道的是最壞會多壞、最好會多好，而不是只看一個數字。
- 05:47 把相關 context 丟進 ChatGPT in Excel 後，它會讀取 context、判斷要做什麼，再給出變更摘要、關鍵數字與洞見↳ 她把情境需求等資料丟給 ChatGPT in Excel，由它自己判斷該改哪些地方。改完之後，它會交代動了什麼、關鍵數字是多少、看出了什麼重點，你一看就知道它做了哪些事。
- 05:47 以前可能要花數小時到數天的工作，現在用 ChatGPT in Excel 幾分鐘就能完成，幾乎能跟上市場的速度↳ 跑三種情境原本要反覆改假設、重算、核對數字，可能要花上數小時到數天。現在幾分鐘就能完成，市場一有新消息，分析也來得及跟著更新。
- 06:18 IC 需要把重要訊號萃取出來並清楚呈現，所以下一步是把分析轉成可直接用於 IC 的簡報↳ 開會的人時間有限，不會細看整份報告和 Excel。所以要把最重要的訊號挑出來，清楚放進簡報裡。下一步就是做出能直接拿去開會的簡報。
- 06:18 使用 Blossom Bank deck build skill，把公司製作簡報的 know-how 放進去↳ 這是另一個 skill，裡面放的是公司做簡報的經驗和規矩。這樣做出來的簡報會符合公司習慣，不用自己再從頭調整。
- 06:49 開啟 extended thinking，讓 ChatGPT 花更多時間確保輸出符合需求↳ extended thinking 是讓 ChatGPT 回答前多花時間思考的設定。簡報要整合很多資料，開了這個設定，它比較能照你的需求把事情做到位。
- 06:49 附上 deep research 報告與先前完成的估值作為 context，由 ChatGPT 產出簡報↳ 她把前面做好的研究報告和估值結果一起交給 ChatGPT 當 context。簡報是根據這些成果做出來的，不是憑空生成，前後的數字才會一致。
- 07:20 簡報中有明確的決策「approve with conditions」，並附圖表呈現決策重點與估值結果↳ 簡報直接給出結論「approve with conditions」，也就是有條件地通過這筆投資，並用圖表呈現決策重點和估值結果，看的人很快就知道結論和依據。
- 07:20 簡報的 presenter notes 說明了各項決策的理由，讓整個流程可以端到端稽核↳ presenter notes 是簡報裡給講者看的備註。這裡寫了每個決定的理由，所以從資料、模型到結論，每一步都能被回頭檢查。
- 07:51 整體流程：從可信的 context 到 deep research，再到財務模型，最後產出推動業務前進的決策重點↳ 串起來看：先確保資料可信，再用 deep research 深入調查，接著建財務模型算出數字，最後濃縮成能讓公司做決定的簡報。每一步都建立在上一步的成果上。
- 07:51 結語：AI 不會取代人類判斷，而是空出時間，讓人能專注做判斷↳ 講者的結論是：查資料、算數字、做簡報這些工作交給 AI，要不要投資還是由人來決定。AI 的價值是把時間還給你，讓你專心在最需要人判斷的地方。
📘 術語
solution engineer（解決方案工程師）：講者的職稱，負責協助大型客戶了解如何從這項技術取得價值
workspace agents（工作空間代理）：字幕僅提到 Lee 介紹過它能改變團隊，未進一步解釋
context（脈絡／背景資訊）：五個面向中的第一個；指完成工作所需、有最新資訊的可信來源
app connectors（應用程式連接器）：讓 ChatGPT 連接 Dow Jones、LSEG、S&P 等可信資訊來源
ChatGPT in Excel（Excel 中的 ChatGPT）：可用自然語言操作 Excel workbook 的功能
OpenAI Banker Bench（OpenAI 銀行家基準測試）：OpenAI 開發的測試，用來看 frontier models 在金融服務任務上的表現
frontier models（前沿模型）：字幕中指 Banker Bench 上與 GPT 5.5 比較的其他頂尖模型，未另外定義
state-of-the-art（目前最先進）：指 GPT 5.5 在 Banker Bench 上的表現勝過其他 frontier models
deep research（深度研究）：用來蒐集大量 context 的功能；會先產生計畫供使用者修改，再產出報告
investment dossier（投資檔案）：用 deep research 產生的深入報告，聚焦 SEC filings、earning transcripts 等資料
SEC filings（SEC 申報文件）：dossier prompt 指定要聚焦的資料來源之一，字幕未進一步解釋
earning transcripts（財報會議逐字稿）：dossier prompt 指定要聚焦的資料來源之一，字幕未進一步解釋
IC（IC 會議）：字幕未展開縮寫；指明天要召開、需要做投資決策的會議
skill（技能）：預先寫好公司做事方式的知識包，使用時只需寫簡短 prompt
three-statement model（三表模型）：Blossom Bank 以 skill 定義做法、由 ChatGPT 建成 Excel workbook 的財務模型
bear / base / bull case（悲觀／基準／樂觀情境）：講者與主管決定在 IC 中評估 QXO 的三種情境
extended thinking（延伸思考）：開啟後讓 ChatGPT 花更多時間，確保產出符合需求
presenter notes（簡報者備註）：簡報中說明決策理由的註記，讓流程可以端到端稽核
workspace agents（工作空間代理）：字幕僅提到 Lee 介紹過它能改變團隊，未進一步解釋
context（脈絡／背景資訊）：五個面向中的第一個；指完成工作所需、有最新資訊的可信來源
app connectors（應用程式連接器）：讓 ChatGPT 連接 Dow Jones、LSEG、S&P 等可信資訊來源
ChatGPT in Excel（Excel 中的 ChatGPT）：可用自然語言操作 Excel workbook 的功能
OpenAI Banker Bench（OpenAI 銀行家基準測試）：OpenAI 開發的測試，用來看 frontier models 在金融服務任務上的表現
frontier models（前沿模型）：字幕中指 Banker Bench 上與 GPT 5.5 比較的其他頂尖模型，未另外定義
state-of-the-art（目前最先進）：指 GPT 5.5 在 Banker Bench 上的表現勝過其他 frontier models
deep research（深度研究）：用來蒐集大量 context 的功能；會先產生計畫供使用者修改，再產出報告
investment dossier（投資檔案）：用 deep research 產生的深入報告，聚焦 SEC filings、earning transcripts 等資料
SEC filings（SEC 申報文件）：dossier prompt 指定要聚焦的資料來源之一，字幕未進一步解釋
earning transcripts（財報會議逐字稿）：dossier prompt 指定要聚焦的資料來源之一，字幕未進一步解釋
IC（IC 會議）：字幕未展開縮寫；指明天要召開、需要做投資決策的會議
skill（技能）：預先寫好公司做事方式的知識包，使用時只需寫簡短 prompt
three-statement model（三表模型）：Blossom Bank 以 skill 定義做法、由 ChatGPT 建成 Excel workbook 的財務模型
bear / base / bull case（悲觀／基準／樂觀情境）：講者與主管決定在 IC 中評估 QXO 的三種情境
extended thinking（延伸思考）：開啟後讓 ChatGPT 花更多時間，確保產出符合需求
presenter notes（簡報者備註）：簡報中說明決策理由的註記，讓流程可以端到端稽核
✏️ 小考一題
根據影片提到的近期調查，有多少比例的 ChatGPT 使用者能做到以前做不到的事？
A. 90%B. 60%C. 50%D. 75%看答案
答案：D。[00:39] 講者提到 A recent survey ... found out that 75% of ChatGPT users were able to do things that they couldn't do before.
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